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防范洗錢 你我做起

發布日期:2021/9/24 17:33:16 點擊次數:22572

資料來源:中國人民銀行成都分行、中國銀保監會四川監管局、中國證監會四川監管局)


一、配合金融機構履行客戶身份識別義務
    客戶在金融機構開立賬戶或辦理業務時,應按要求出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件、提供必要資料,填寫基本身份信息,并按規定說明資金的性質、用途等。自然人客戶的身份基本信息包括:姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地和經常居住地不一致的,登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法經營、社會活動的執照、證件或文件的名稱、號碼和有效期;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
    客戶向境外匯款時應配合金融機構登記自己的姓名或名稱、賬號、住所、收款人姓名、住所等信息。
    客戶代理他人辦理金融業務,應按規定出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件,填寫姓名、聯系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號碼等信息。
客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人等信息時,應向金融機構出示相關信息,配合金融機構完成重新識別工作。
    客戶在金融業務存續期間,先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,應根據金融機構提示或主動及時更新身份信息。
    客戶在辦理業務或者業務關系存續期間,應當配合金融機構開展對非自然人客戶的受益所有人識別。提供真實、準確的非自然人客戶的股權或者控制權相關信息,包括注冊證書、存續證明文件、合伙協議、信托協議、備忘錄、公司章程以及其他客戶身份的文件;提供非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息,主要包括:董事會、高級管理層和股東名單、各股東持股數量及持股類型(包括相關的投票權類型)等。提供并配合金融機構登記受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
二、反洗錢與保護個人隱私和商業秘密
   反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業秘密。《中華人民共和國反洗錢法》專門規定,對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。
三、反洗錢與自我保護措施
 (一)不隨意出借身份證件供他人使用;
 (二)不隨意出售、出租、出借銀行卡和賬戶供他人使用、替他人中轉資金;
 (三)不隨意替他人攜帶現金、無記名有價證券出入境;
 (四)不為身份不明人員代辦金融業務;
 (五)不參與提供或使用非法金融服務,如地下錢莊,選擇合法可靠的金融機構辦理業務。
為防止他人假借個人名義從事非法活動,以及防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,到金融機構辦理業務時,應配合金融機構做好以下工作:
  1、在開立賬戶、大額現金存取、替他人或者他人替自己辦理金融業務、辦理一次性金融業務時,按要求出示身份證件;
  2、身份證件到期更換時,及時通知金融機構進行更新;
  3、如實填寫個人身份信息,如姓名、年齡、職業、聯系方式等;
  4、配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認真實身份;
  5、回答金融機構工作人員合理的提問。
四、積極參與反洗錢的其他方式
  舉報:《中華人民共和國反洗錢法》第七條規定任何單位和個人發現洗錢活動,有權向中國人民銀行或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
  宣傳:每個公民都可以向身邊的親人、朋友、同事宣傳反洗錢知識,為普及反洗錢知識、提高全民反洗錢意識貢獻一份力量。

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